Szukasz sposobu na korzystną sukcesję swojej agencji ubezpieczeniowej?
Praca Agenta ubezpieczeniowego to lata budowania relacji, zdobywania zaufania klientów i tworzenia stabilnego portfela. Ale co zrobić, gdy nadchodzi czas na zmianę – przejście na emeryturę, ograniczenie aktywności lub po prostu chęć odpoczynku czy rozwoju w innym obszarze? Jak dalej czerpać korzyści z dorobku całego życia gdy brak następcy? Istnieją sprawdzone drogi, które pozwalają zadbać o klientów i jednocześnie zapewnić sobie spokój oraz bezpieczeństwo finansowe na długie lata.
Różne powody jedno rozwiązanie – sukcesja
Każdy Agent ubezpieczeniowy ma swoją historię budowania Agencji, ale każdy tak samo wie jak wiele wysiłku i energii to wymagało. Nie wszyscy mają możliwość przekazania sterów firmy w ręce rodzinnych następców. Czasem życie czy zdrowie zaskakuje i wtedy decyzja o zamknięciu biznesu jest podyktowana wyższą koniecznością, a innym razem zdarza się, że po prostu mamy ochotę zaangażować się w zupełnie innym obszarze. Niezależnie od powodu wybór sukcesji potrafi być świetną opcją, warto przy tym zadbać o to by zrobić to na własnych warunkach, bez presji i w przemyślany sposób.
„Z czasem (…) zauważyłam, że moja kreatywność i świeże spojrzenie na tę pracę zaczynają się wyczerpywać. Coraz trudniej było mi inspirować zespół, a młodsi klienci mieli zupełnie inne potrzeby i oczekiwania” – wyjaśnia Jolanta Wolska.
To zdanie doskonale oddaje dylemat wielu agentów: kiedy jest właściwy moment na przekazanie firmy? Odpowiedź brzmi: wtedy, gdy możemy to zrobić na własnych zasadach.
Opcje dla Agenta – co można zrobić z agencją?
Jak zatem znaleźć najlepszy moment i właściwą drogę? „Zaczęłam zadawać sobie pytania: co dalej? Jak powinna wyglądać dalsza współpraca z zespołem? Jak zapewnić wysoką jakość obsługi wieloletnim klientom? Miałam kilka opcji – przekazać placówkę innym Agentom lub schronić się w jednej z zaprzyjaźnionych, starszych agencji. Żadne z tych rozwiązań nie dawało jednak realnej szansy na rozwój i innowacje” – opowiada Jolanta Wolska.
Przyjrzyjmy się zatem rozwiązaniom jakie daje sukcesja dla najczęstszych wyzwań
Przekazanie działalności, będącej nieraz dorobkiem życia, zawsze oznacza wiele pytań i zagadnień z jakimi trzeba się zmierzyć.
- Przekazanie działalności w bezpieczne ręce
Współpraca z dużym i stabilnym partnerem jakim jest Unilink S.A., umożliwia agentom bezpieczne, sprawne i elastyczne przekazanie swojej działalności doświadczonemu partnerowi. To gwarancja, że klienci pozostaną nadal pod opieką, a dorobek nie zostanie zaprzepaszczony.
2. Zachowanie ciągłości pracy bez stresu dla pracowników
„Najbardziej obawialiśmy się reakcji naszych Agentów i pracowników. (…) Dzięki kulturze przekazu i doświadczeniu ekipy Unilinku wszystko przebiegło spokojnie i rzeczowo” - wspomina Wojciech Foryst, który po 30 latach sprzedał agencję i dziś obserwuje jej rozwój pod nową marką. Kluczowe jest to, że marka może się zmienić, ale relacje i obsługa klientów pozostają.
3. Elastyczne warunki współpracy
To Agent decyduje o tempie i sposobie przekazania firmy. Możesz kontynuować obsługę portfela w ramach nowej struktury, jeśli chcesz pozostać aktywny zawodowo. Możesz też w pełni „oddać stery” młodszym i doświadczonym menedżerom, a samemu śledzić dalszy rozwój już z innej, bardziej komfortowej pozycji.
4. Wsparcie w sytuacjach losowych
Brak wspólnika lub sukcesora, pogorszenie stanu zdrowia, zmęczenie i poczucie, że już pora na zakończenia kariery – to wyzwania z jakimi może spotkać się każdy, kto pracuje w zawodzie Agenta ubezpieczeniowego przez dłuższy czas. Profesjonalny program sukcesji przynosi rozwiązania, które adresują te problemy, pomagają finansowo Agentowi oraz chronią jego klientów.
5. Sprzedaż firmy plus dalsza współpraca w nowej roli
„Po pierwszych rozmowach już wiedzieliśmy, że będzie dobrze. (…) Wszyscy wspólnicy byli zadowoleni” – mówi Wojciech Foryst o transakcji z Unilink S.A.
Rozmowy, negocjacje i ustalenia trwają zazwyczaj od kilku miesięcy do około roku. To proces, masz w nim czas na zastanowienie i poznanie dostępnych opcji.
Możesz więc sprzedać agencję i całkiem zakończyć działalność albo pozostać w branży lecz w nowej roli, np. jako doradca, szkoleniowiec czy mentor. Wybór należy do Ciebie!
Korzyści z sukcesji – co zyskujesz?
- Ciągłość obsługi i szersza oferta dla klientów – Twoi klienci nie zostają bez opieki, a wręcz odwrotnie, otrzymują szerszą ofertę ubezpieczeniową i bardziej kompleksowe wsparcie.
- Nowe możliwości dla zespołu „Ludzie (w domyśle pracownicy) zaczęli się uczyć nowych ubezpieczeń, oczywiście życiowych. Uzyskali uprawnienia do sprzedaży” – wymienia Wojciech Foryst.
- Bezpieczeństwo finansowe – jednorazowa transakcja lub stały dochód z obsługi portfela. „Wszystko trwało ponad rok. Gdy podpisaliśmy finalną umowę i dostaliśmy kasę na nasze konta wszyscy Wspólnicy byli zadowoleni” – zachwala Wojciech Foryst. Podobne doświadczenia ma Jolanta Wolska: „Proces przekazania trwał rok i zakończył się pełnym sukcesem”.
- Bezpieczeństwo zatrudnienia dla zespołu – „Nikt nie został zwolniony, żaden Agent nie stracił prowizji. Wszystko funkcjonuje tak jak dawniej, ale z powiewem świeżości” – dodaje Wojciech Foryst. „Moje odejście z branży ubezpieczeniowej odbyło się w sposób odpowiedzialny - z troską o dalszy rozwój Agentów i zapewnienie klientom nowoczesnej, profesjonalnej obsługi na miarę XXI wieku” – opowiada Jolanta Wolska.
- Spokój i brak stresu – „Jestem spokojniejszy. Pracując z kimś przez ponad 30 lat człowiek staje się odpowiedzialnym za współpracowników. Za ich przyszłość, pracę i w ogóle… Widzę, że jest dobrze i niech tak trwa dalej.” – podkreśla w rozmowie Wojciech Foryst.
Jak wygląda życie po sukcesji?
Sukcesja to nie koniec, to nowy początek – czas na życie, pasje i odpoczynek, bez obaw o przyszłość firmy i klientów. „Jest rodzina, przyjaciele, wiele spraw, na które nigdy nie było dostatecznie dużo czasu. Jest piękna Polska, którą za mało znamy, są piękne miejsca na świecie” – chwali Krzysztof Forner.
„Zyskałam wolny czas i mogłam zaangażować się w nowe obszary. Obecnie wykorzystuję zdobyte doświadczenie biznesowe, angażując się w popularyzację elektroprosumeryzmu (wytwarzanie energii przez jej odbiorcę) i wdrażanie koncepcji zielonej energii” – opowiada Jolanta Wolska.
Sukcesja na własnych warunkach – wybierz mądrze!
Decyzja o przekazaniu firmy to strategiczny krok, który warto podjąć świadomie. Dzięki profesjonalnym programom sukcesji możesz:
✅ zachować wartość swojego dorobku,
✅ zadbać o klientów i pracowników,
✅ zyskać spokój i bezpieczeństwo finansowe